Automation Financeira: Deixe a Tecnologia Cuidar do seu Dinheiro

O ano de 2026 promete ser um período de transformação para a economia brasileira, com projeções de PIB crescendo 2,4% e inflação controlada em 3,5%.

No entanto, a taxa Selic elevada continuará a pressionar as empresas, aumentando os custos de crédito e a inadimplência.

Neste contexto, a automação financeira emerge como uma solução vital para que as organizações possam navegar com segurança e eficiência.

O Que é Automação Financeira?

A automação financeira envolve o uso de tecnologias como robotic process automation (RPA) e inteligência artificial para otimizar processos financeiros.

Ela abrange desde a conciliação bancária até a gestão de cobranças, permitindo que tarefas repetitivas sejam executadas automaticamente.

Com isso, os profissionais podem focar em análises estratégicas e na tomada de decisões mais informadas.

Benefícios da Automação Financeira

Os benefícios são quantificáveis e impactam diretamente a saúde financeira das empresas.

Além disso, a automação traz outros ganhos significativos.

• Melhoria na experiência do cliente com comunicação proativa.
• Segurança cibernética reforçada através de sistemas automatizados.
• Previsibilidade de caixa essencial em cenários de juros altos.

Aplicações Específicas em Áreas Financeiras

A automação se aplica a diversas áreas, cada uma com seus próprios benefícios.

• Cobrança e Inadimplência: Automação com IA detecta riscos precoces e ajusta estratégias, com recuperação acima de 80% em títulos tratados precocemente.
• Tesouraria: Controle automatizado de caixa via cloud computing otimiza o tempo.
• Contas a Pagar/Receber: Elimina atrasos e fraudes, com notificações que evitam dívidas.
• Serviços Financeiros com IA: Bancos usam para campanhas personalizadas e empréstimos, seguros para subscrição.
• PMEs e Microempresas: Essencial para recursos limitados, agilizando fechamento contábil.
• Integrações: Com ERP, bancos e ferramentas de gestão, incluindo embedded finance para B2B.

Tendências para 2026

As tendências para o próximo ano destacam a evolução da automação.

• Cobrança inteligente com automação e IA, focando em recuperação eficiente.
• IA para prevenção de fraudes e personalização, como visto em casos como o Banco Ciudad.
• Embedded finance e acquiring as a service em pagamentos B2B.
• 36% das empresas financeiras planejam IA para novos modelos de negócios.
• Incentivos fiscais para setores como software e IA, apesar de mudanças na Reforma Tributária.

Estatísticas e Dados Chave

Os números confirmam a eficácia da automação financeira.

• 84% dos profissionais de finanças tomam decisões mais rápidas com automação.
• 80% do trabalho transacional é automatizável em finanças e contabilidade.
• O mercado de automação financeira cresce >14% ao ano.
• 36% das financeiras usam IA para gerar receita nova.
• 88% crescimento de faturamento com IA em empresas de fronteira.
• 80%+ recuperação em cobranças precoces.
• 30% redução em custos operacionais.
• 66% dos funcionários viam automação positivamente, aumentando pós-adoção.

Desafios e Como Superá-los

A implementação da automação não é isenta de obstáculos.

• Investimento inicial pode ser alto, mas o ROI supera rapidamente.
• Adaptação cultural requer treinamento e comunicação para ganhar aceitação.
• Cibersegurança precisa ser priorizada com sistemas seguros e atualizações.

Para superar, focar em plataformas escaláveis e começar com processos críticos.

Casos Práticos

Exemplos reais mostram o impacto da automação.

PMEs economizaram até 30% nos custos com automação de contas a pagar.

Tesoureiros otimizaram o caixa usando ferramentas baseadas em nuvem.

Bancos como o BlackRock utilizam plataformas como Aladdin para gestão com IA.

Conclusão Prática: Passos para Implementar

Para adotar a automação em 2026, siga estes passos.

1. Escolher plataformas escaláveis e integradas com nuvem e IA.
2. Focar em processos com alto retorno, como cobrança e conciliação.
3. Investir em treinamento para a equipe adaptar-se à nova tecnologia.
4. Monitorar continuamente os resultados e ajustar estratégias.
5. Explorar tendências como embedded finance para vantagem competitiva.

A automação financeira não é mais um luxo, mas uma necessidade para prosperar em 2026.

Deixe a tecnologia cuidar do seu dinheiro e transforme desafios em oportunidades.